Katara on vedentaitajamestari, joka syntyi Eteläisen vesiheimonpäällikölle, Hakodalle, ja tämän vaimolle, Kyalle. Lapsuudessaan hän oli heimonsa ainut vedentaitaja. Hän eli rauhallista elämää perheensä kanssa, kunnes hänen äitinsä kuoli Tulikansan hyökkäyksessä. Hänen isänsä lähdettyä sotaanTulikansaa vastaan, Katara jäi veljensä Sokkan kanssa heidän isoäitinsä Kannan kasvatettaviksi. Vuosia myöhemmin hän löysi veljensä kanssa AvatarAangin ja hänen lentobiisoninsa, Appan, jäävuoren sisästä heidän oltuaan siellä jäätyneinä sata vuotta. Sisarukset ja Aang lähtivät Pohjoiseen vesiheimoon löytääkseen Kataralle ja Aangille vedentaitajaopettajan. Katarasta ja Sokkasta tuli ajan myötä Aangin hyvät ystävät, ja heidän matkattuaan pohjoisnavalle he alkoivat kierrellä maailmaa, jotta Aang oppisi loput alkuvoimat, maan ja tulen. Sisarusten tuki auttoi Aangia kukistamaan Tulikansan maailmanvallan, pysäyttäen vuosisadan kestäneen sodan ja tuoden viimein tasapainon maailmaan.
Kataran äidin, Kyan, murha ja myöhemmin hänen isänsä Hakodan lähtö jättivät hänet traumautuneena yksikseen. Vaikka hänestä huolehtikin hänen isoäitinsä Kanna, hän löysi itsensä täyttämässä äitinsä roolin jopa hänen veljelleen. Katara otti harteilleen useita aikuisten tehtäviä ja tuli pian itsenäiseksi ja voimakastahtoiseksi. Hänellä on hyvä oikeudentaju ja myötätunto muita kohtaan, ja hän on hyvin suojelevainen.
Alkuun Kataran vedentaitamiskyvyt olivat kovin vähäiset, sillä etelänavalla ei ollut ketään, joka olisi voinut opettaa häntä. Kun hän kuitenkin hankki vedentaitajan käärön ja sai virallista opetusta pohjoisnavalla, hän kykeni kovalla työllä ja päättäväisyydellä oppimaan vedentaitajamestarin kyvyt. Hänestä tuli Aangin vedentaitajaopettaja mestari Pakkun tilalle, joka oli opettanut kaksikkoa pohjoisnavalla. Satavuotisen sodan jälkeen Aangille ja Kataralle muodostui romanttinen suhde, ja he menivät ajan myötä naimisiin ja saivat kolme lasta; Kyan, Bumin ja Tenzinin.
Myöhemmin elämässään, Kataraa alettiin kunnioittaa maailman parhaana parantajana. Aangin poismenon jälkeen, hänestä tuli Avatar Korran vedentaitajaopettaja, ja hän myös auttoi tätä toipumaan myrkytyksestä, jonka Punainen Lootus oli hänelle aiheuttanut.
Heikentyneseen Eteläiseen vesiheimoon Hakodalle ja Kyalle syntynyt Katara joutui kohtaamaan totuuden heimonsa hiipuvasta loistosta. Hänen syntymänsä aikoihin Tulikansa oli jo 45 vuoden ajan kaapannut ja vanginnut heimon vedentaitajia. Ilman vedentaitajia heimon puolustus hajosi täysin, mutta he saivat kuitenkin olla suurimmaksi osaksi rauhassa, sillä Tulikansa ei katsonut heidän olevan uhka. Kun Katara oli pikkutyttö, Tulikansa kuitenkin saapui taas, aikomuksenaan löytää ja hävittää heimon viimeinen vedentaitaja. Taistelun aikana hyökkäyksen johtaja Yon Rha kohtasi Kataran äidin, joka oli suojassa perheen iglussa. Etsiessään suojaa äitinsä luota Katara juoksi kotiinsa ja keskeytti heidän puheensa. Yon Rhan vaatiessa saada tietää, kuka oli heimon viimeinen vedentaitaja, Kya käski Kataran lähteä ja väitti itse olevansa se vedentaitaja suojellakseen tytärtään. Katara juoksi hakemaan isäänsä Hakodaa, mutta kun he palasivat iglulle, Yon Rha oli mennyt ja Kya tapettu. Heidän äitinsä kuolema oli kova isku Kataralle ja Sokkalle.
Nyt kun perheestä puuttui äitihahmo, Katara päätyi ottamaan Kyan roolin. Hän otti nuoresta iästään huolimatta paljon vastuuta ja alkoi tehdä töitä, joita naiset Eteläisessä vesiheimossa tekivät. Muutamia vuosia myöhemmin, kun hänen isänsä päällikkö Hakodan piti lähteä sotaan muiden heimon miesten kanssa, Katara ja Sokka jäivät isoäitinsä Kannan huostaan. Vaikka Kanna rakasti molempia ja välitti heistä syvästi, Katara tunsi olonsa traumautuneeksi ja yksinäiseksi.
Eläessään heimossa, joka koostui lähes täysin naisista, lapsista ja vanhuksista, Katara huolehti oman perheensä lisäksi myös muista. Hänelle kehittyi suojeleva ja äidillinen persoonallisuus, joka säilyi hänellä loppuun asti. Jopa hänen isoveljelleen Sokkalle Katara oli joskus äitihahmona. Paljon myöhemmin Katara kuuli salaa Sokkan myöntävän Tophille, kuinka ei enää muistanut äitinsä kasvoja, vaan tätä ajatellessa tilalle tulivat aina Kataran. Katara ilmaisi kiintymyksensä kanssamatkaajiaan kohtaan olemalla hyvin suojelevainen vaaran uhatessa. Hänen sisäinen vahvuutensa, jonka hän oli vanhempien puutteessa itselleen kehittänyt, auttoi pitämään Avatar-tiimin kasassa vaikeimpinakin aikoina.